Διαχείριση Ρίσκου στο Forex (Έννοια & Στρατηγικές)

Αν ασχολείσαι με το Forex trading, πολλές φορές μπορεί να έχεις ακούσει την έννοια της διαχείρισης ρίσκου (risk management).

Όμως τι είναι η διαχείριση ρίσκου και γιατί είναι σημαντικό ο κάθε trader να εφαρμόζει τέτοιες στρατηγικές για να κερδοφορήσει;

Γενικότερα αυτό που πρέπει να καταλάβουμε είναι πως ο trading λογαριασμός μας είναι και αυτός σαν μια επιχείρηση.

Θα πρέπει να είμαστε πολύ προσεκτικοί με το πως διαχειριζόμαστε το κεφάλαιό μας, αλλά και σε τι ρίσκο το βάζουμε σε κάθε συναλλαγή.

Ας δούμε τώρα τι είναι η διαχείριση ρίσκου για να μπορέσουμε μετά να δούμε και τις στρατηγικές που μπορούμε να ακολουθήσουμε.

Τι Είναι η Διαχείριση Ρίσκου στο Forex (Risk Management) 

Στην ουσία, η διαχείριση ρίσκου στο trading, αλλά και γενικότερα στις επενδύσεις, είναι η σωστή κατανομή κεφαλαίου ανά συναλλαγή που παίρνουμε.

Βασικό χαρακτηριστικό της σωστής διαχείρισης κεφαλαίου είναι πως σε περίπτωση χαμένης συναλλαγής, το ποσό το οποίο ρισκάραμε δεν μείωσε σε μεγάλο μέρος το αρχικό μας κεφάλαιο.

Αρκετοί traders ρισκάρουν μόνο το 1%-3% του αρχικού τους κεφαλαίου ανά συναλλαγή, κάτι το οποίο είναι αρκετά ασφαλές και δείχνει καλή διαχείριση ρίσκου.

Υπάρχουν βέβαια πολλοί παράγοντες οι οποίοι επηρεάζουν το πώς θα διαχειριστούμε το ρίσκο, αλλά θα τους δούμε στην συνέχεια του άρθρου.

Γενικότερα αυτό που θα πρέπει να έχουμε στο μυαλό μας, είναι πως η σωστή διαχείριση ρίσκου αποτελεί ένα από τα 3 βασικότερα χαρακτηριστικά που χρειάζεται κάποιος για να πετύχει στο Forex trading.

Χωρίς σωστή διαχείριση ρίσκου στο trading λογαριασμό μας, είναι σχεδόν σίγουρο πως θα αντιμετωπίσουμε μεγάλες απώλειες κεφαλαίων και με λίγες σχετικά χαμένες συναλλαγές.

Ας δούμε όμως πως η σωστή διαχείριση ρίσκου μπορεί να μας προφυλάξει από απρόβλεπτα γεγονότα στην αγορά.

Η Σημασία της Διαχείρισης Ρίσκου σε Απρόβλεπτα Γεγονότα

Όπως είδαμε παραπάνω η σωστή διαχείριση ρίσκου αποτελεί καταλυτικό παράγοντα στην επιτυχία μας στο Forex trading.

Όπως όλες οι αγορές, έτσι και η αγορά του Forex έχει και εκείνη απρόβλεπτα γεγονότα τα οποία μπορεί να οδηγήσουν σε ξαφνικές χαμένες συναλλαγές.

Αυτά τα φαινόμενα θα μπορούσαν να είναι από μη αναμενόμενα νέα, μέχρι και σε σπάνιες περιπτώσεις φαινόμενα Black Swan.

Είναι βασικό να πούμε πως σε κάθε συναλλαγή μας πρέπει να έχουμε ελεγχόμενο ρίσκο, έτσι ώστε σε τέτοιες περιπτώσεις να μην έχουμε μεγάλη απώλεια κεφαλαίου.  

Ένα τρανταχτό παράδειγμα απρόβλεπτου γεγονότος είναι το πρώτο lockdown του κορονοϊού.

Με τις απρόβλεπτες ανακοινώσεις των κρατών για την επιβολή lockdown και το κλείσιμο της οικονομίας, είδαμε πολλές απότομες και απρόβλεπτες κινήσεις με αποτέλεσμα πολλοί traders να ήταν ζημιογόνοι εκείνη την περίοδο.

Όμως με την σωστή διαχείριση ρίσκου και στρατηγική, ένας trader δεν θα αντιμετώπιζε μεγάλες απώλειες στον λογαριασμό του και θα μπορούσε να ήταν μακροπρόθεσμα επικερδής.    

Ας δούμε τώρα τις βασικότερες έννοιες που πρέπει να γνωρίζει κάποιος, ώστε να ​​δομήσει μια σωστή στρατηγική διαχείρισης ρίσκου.

Ποιες Έννοιες Πρέπει να Γνωρίζεις Ώστε να Διαχειριστείς Σωστά το Ρίσκο Σου

Για να μπορέσουμε να υπολογίσουμε και να διαχειριστούμε σωστά το ρίσκο μας θα πρέπει να γνωρίζουμε κάποιες από τις παρακάτω βασικές έννοιες.

Έννοια #1: Pips

Τα pips στην ουσία είναι η μονάδα μέτρησης της μεταβολής μιας ισοτιμίας. 

Είναι βασικό να γνωρίζουμε να μετράμε τα pips για να μπορέσουμε να υπολογίσουμε πόσα χρήματα ρισκάρουμε ανά συναλλαγή, αλλά και πόσα είναι πιθανό να κερδίσουμε.

Έννοια #2: Lot

Επίσης πολύ σημαντική έννοια είναι το lot size.

Στην ουσία το lot size είναι τα χρήματα τα οποία επενδύουμε ανα συναλλαγή και είναι πολύ βασικό να γνωρίζουμε πώς να υπολογίζουμε το lot, διότι είναι ο βασικότερος παράγοντας για να διαχειριστούμε το ρίσκο μας.

Έννοια #3: Μόχλευση

Τέλος δεν θα μπορούσε να λείπει και η έννοια της μόχλευσης (leverage).

Η μόχλευση είναι στην ουσία ο ‘εικονικός’ δανεισμός του broker και μας δίνει την δυνατότητα να επενδύουμε περισσότερα χρήματα ανα συναλλαγή από ότι θα μπορούσαμε με το δικό μας κεφάλαιο.

Θα πρέπει να είμαστε προσεκτικοί με την μόχλευση και πότε την χρησιμοποιούμε, διότι η υψηλή μόχλευση με μικρά κεφάλαια είναι αρκετά ριψοκίνδυνη και είναι στοιχείο κακής διαχείρισης ρίσκου. 

Αφού αναλύσαμε τις βασικότερες έννοιες τις οποίες πρέπει να γνωρίζεις, ας δούμε και 6 στρατηγικές διαχείρισης ρίσκου.

6 Στρατηγικές Διαχείρισης Ρίσκου στο Forex

Υπάρχουν πολλές στρατηγικές τις οποίες μπορείς να εφαρμόσεις για να πετύχεις σωστή διαχείριση ρίσκου. 

Ας δούμε τώρα κάποιες από αυτές.

Στρατηγική #1: Stop Loss 

Ένα από τα βασικότερα εργαλεία για διαχείριση ρίσκου είναι η εντολή stop loss. Η εντολή αυτή στην ουσία μας δίνει την δυνατότητα να ορίζουμε την ζημία μιας συναλλαγής.

Δηλαδή αν ορίσουμε ένα stop loss σε ένα trade, τότε αν η συναλλαγή φτάσει σε ένα σημείο αρνητική κλείνει αυτόματα.

Το βασικό είναι πως με αυτήν την εντολή μπορούμε πάντα να ορίζουμε την ζημία σε μια συναλλαγή και είναι απαραίτητο να υπάρχει σε κάθε μας trade.

Στρατηγική #2: Risk/reward ratio

Άλλο ένα πράγμα που πρέπει να προσέχουμε είναι το risk/reward ratio. 

Στην ουσία το risk/reward ratio είναι η αναλογία κέρδους ή ζημίας για την κάθε συναλλαγή.

Για παράδειγμα αν μια συναλλαγή έχει 1/1  risk/reward ratio σημαίνει πως για κάθε 1 ευρώ που ρισκάρουμε αποσκοπούσε να κερδίσουμε 1 ευρώ.

Αυτό που πρέπει να κρατήσουμε είναι, πως θα πρέπει να έχουμε σταθερό  risk/reward ratio στην στρατηγική μας, για να γνωρίζουμε ακριβώς πόσα ρισκάρουμε σε κάθε μας trade.

Στρατηγική #3: Αποφυγή overtrading

Άλλο ένα σημαντικό θέμα που πρέπει να αναφέρουμε για να έχουμε καλή διαχείριση ρίσκου είναι η αποφυγή του overtrading.

Το overtrading στην ουσία είναι όταν παίρνουμε υπερβολικά πολλές συναλλαγές και δεν ακολουθούμε το πλάνο επιβεβαιώσεων μας.

Αυτό έχει ως αποτέλεσμα να έχουμε πολλές χαμένες συναλλαγές και να μην γίνεται σωστή διαχείριση ρίσκου.

Στρατηγική #4: Διαχείριση μόχλευσης

Άλλο ένα σημαντικό κομμάτι είναι η διαχείριση της μόχλευσης που μας δίνει ο εκάστοτε Broker.

Είναι βασικό να μην χρησιμοποιούμε μεγάλες μοχλεύσεις, διότι ρισκάρουμε πολλά χρήματα ανά trade με αποτέλεσμα 1 χαμένο trade να μας κοστίσει πολλά.

Για αυτό είναι βασικό να την διαχειριζόμαστε σοφά και με μέτρο. 

Στρατηγική #5: Στοχοθεσία

Ένα βασικό στοιχείο που χρειαζόμαστε για να έχουμε σωστή διαχείριση ρίσκου είναι να θέτουμε στόχους.

Δηλαδή θα πρέπει να ορίζουμε ένα ποσό το οποίο θέλουμε να φτάσουμε σε συγκεκριμένο χρονικό διάστημα.

Αυτό μας βοηθάει στο να γνωρίζουμε καλύτερα τι πρέπει να κάνουμε βάσει στρατηγικής μας και να ελαχιστοποιήσουμε τα χαμένα trades μας.

Στρατηγική #6: Ξεκίνα με τα βασικά

Τέλος θα πρέπει πάντα να ξεκινάμε πάντα από τα βασικά.

Για να είναι σωστή η διαχείριση ρίσκου μας, θα πρέπει πρώτα να γνωρίζουμε τι κάνουμε.

Δηλαδή θα πρέπει πρώτα να έχουμε δομήσει ένα ημερολόγιο με τα trades μας σε ένα demo account, έτσι ώστε μολις κατανοήσουμε πλήρως την στρατηγική μας, να μπορούμε να διαχειριστούμε και το ρίσκο στο Forex trading.

Συνοπτικά

Συνοψίζοντας, η διαχείριση αποτελεί ένα σημαντικό κομμάτι στην ενασχόλησή μας με το trading, η οποία σε συνδυασμό και με άλλες τεχνικές μπορεί να μας δώσουν πολύ καλά αποτελέσματα στο Forex trading.

Αν λοιπόν θες να μάθεις τα πάντα γύρω από το Forex trading και πότε να κάνεις τις κατάλληλες κινήσεις στην αγορά, ανακάλυψε το Forex Trading Academy!